Politique AML (Anti-Blanchiment d'Argent) – Zamba Casino
Chez Zamba Casino, opéré par E TOTAL GAMING S.A.S. et accessible sur zamba.co, nous accordons une importance capitale à l'intégrité financière et à la conformité réglementaire. La présente Politique de Lutte contre le Blanchiment d'Argent (AML – Anti-Money Laundering) a été établie conformément aux exigences légales applicables et aux meilleures pratiques internationales en vigueur en 2026. Elle s'applique à l'ensemble de nos activités, de notre personnel et de nos clients.
1. Objectif de la Politique AML
L'objectif principal de cette politique est de prévenir toute utilisation de la plateforme Zamba Casino à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre activité financière illicite. Nous nous engageons à respecter pleinement les dispositions légales imposées par notre autorité de tutelle, la licence colombienne (COLJ), ainsi que les standards internationaux de conformité financière.
Cette politique vise notamment à :
- Identifier et évaluer les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme ;
- Mettre en place des procédures de contrôle efficaces et adaptées ;
- Former et sensibiliser l'ensemble du personnel aux obligations AML ;
- Coopérer pleinement avec les autorités compétentes en cas de suspicion d'activité illicite.
2. Cadre Réglementaire et Conformité
Zamba Casino est titulaire d'une licence délivrée par les autorités colombiennes (COLJ) et opère depuis 2017 dans le respect strict des réglementations nationales et internationales. Notre politique AML est alignée sur les recommandations du Groupe d'Action Financière (GAFI/FATF) et les directives relatives à la prévention du blanchiment de capitaux.
Toute transaction suspecte ou inhabituelle est signalée aux autorités compétentes dans les délais prévus par la loi. Nous nous réservons le droit de suspendre, bloquer ou clôturer tout compte présentant des signes d'activité frauduleuse ou non conforme à nos politiques.
3. Procédures de Connaissance Client (KYC)
Dans le cadre de notre engagement en matière de conformité AML, Zamba Casino applique des procédures rigoureuses de Connaissance du Client (KYC – Know Your Customer). Ces procédures permettent de vérifier l'identité de nos utilisateurs et de s'assurer que les fonds utilisés sur notre plateforme proviennent de sources légitimes.
Les étapes clés de notre processus KYC comprennent :
- Vérification d'identité : Chaque joueur doit fournir une pièce d'identité officielle valide (carte d'identité nationale, passeport) lors de l'inscription ou à la demande de notre équipe de conformité ;
- Vérification de domicile : Un justificatif de domicile récent (facture de services publics, relevé bancaire) peut être requis ;
- Vérification de la source des fonds : Pour les transactions importantes ou suspectes, nous pouvons demander des justificatifs attestant de l'origine légale des fonds ;
- Vérification de l'âge : Conformément à la réglementation en vigueur, seules les personnes majeures sont autorisées à utiliser nos services.
Zamba Casino se réserve le droit de demander des documents complémentaires à tout moment, notamment lors de retraits importants ou en cas de comportement inhabituel sur un compte. Le refus de fournir les documents requis peut entraîner la suspension ou la clôture du compte concerné.
4. Méthodes de Paiement Acceptées et Contrôle des Transactions
Afin de garantir la traçabilité des flux financiers et de prévenir toute tentative de blanchiment d'argent, Zamba Casino accepte uniquement des méthodes de paiement officielles et vérifiables. Les moyens de paiement disponibles sur notre plateforme sont les suivants :
- Cartes bancaires : VISA, Mastercard ;
- Solutions de paiement locales : DAVIPLATA, CashAtCage, PSE – Pago Seguro En Línea, NEQUI, TPAGA, Efecty.
Toutes les transactions effectuées sur notre plateforme font l'objet d'un suivi permanent. Notre système de surveillance automatisé analyse en temps réel les flux financiers afin de détecter toute anomalie ou comportement suspect. Les transactions dépassant les seuils définis ou présentant des caractéristiques inhabituelles font l'objet d'une analyse approfondie par notre équipe de conformité.
Il est strictement interdit d'effectuer des dépôts ou des retraits au nom d'une tierce personne. Chaque joueur ne peut utiliser que des méthodes de paiement enregistrées à son nom propre.
5. Limites de Retrait et Surveillance des Transactions
Zamba Casino applique une limite de retrait mensuelle fixée à 180 000 000 COP par mois. Cette limite contribue à la surveillance et au contrôle des flux financiers sur notre plateforme. Toute demande de retrait dépassant les seuils habituels peut nécessiter une vérification supplémentaire de la part de notre équipe de conformité, incluant la justification de l'origine des fonds.
Nous nous réservons le droit de retarder, de bloquer ou d'annuler toute transaction qui nous semblerait suspecte ou incompatible avec le profil de jeu habituel du client, et ce, dans le respect des dispositions légales applicables.
6. Identification des Transactions Suspectes
Notre équipe de conformité est formée pour identifier les signaux d'alerte pouvant indiquer une tentative de blanchiment d'argent. Parmi les comportements susceptibles de déclencher une investigation, on peut citer :
- Des dépôts importants suivis de retraits immédiats sans activité de jeu significative ;
- Des transactions multiples et fractionnées dans un court laps de temps ;
- L'utilisation de multiples méthodes de paiement sans justification apparente ;
- Des incohérences entre le profil du joueur et les montants misés ou transférés ;
- Des tentatives d'utilisation de comptes de tiers ou de méthodes de paiement non enregistrées au nom du titulaire du compte ;
- Tout autre comportement jugé inhabituel ou suspect par notre équipe de conformité.
En cas de détection d'une activité suspecte, Zamba Casino est tenu de procéder à une déclaration de soupçon auprès des autorités financières compétentes, conformément aux obligations légales en vigueur.
7. Formation et Sensibilisation du Personnel
L'ensemble du personnel de Zamba Casino bénéficie d'une formation régulière sur les obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cette formation couvre notamment :
- La connaissance des réglementations AML applicables ;
- La reconnaissance des signes d'alerte et des comportements suspects ;
- Les procédures internes de signalement et de reporting ;
- Les obligations de confidentialité liées aux déclarations de soupçon.
Un Responsable de la Conformité AML est désigné au sein de notre organisation. Il est chargé de superviser la mise en œuvre de cette politique, de veiller à sa mise à jour régulière et d'assurer la liaison avec les autorités compétentes en cas de besoin.
8. Conservation des Données et des Documents
Conformément aux exigences réglementaires, Zamba Casino conserve l'ensemble des documents et enregistrements liés à l'identification des clients, aux transactions effectuées et aux déclarations de soupçon pendant une durée minimale de cinq (5) ans à compter de la clôture du compte ou de la fin de la relation commerciale.
Ces données sont conservées de manière sécurisée et confidentielle, dans le respect des dispositions applicables en matière de protection des données personnelles. Elles peuvent être communiquées aux autorités compétentes sur demande formelle, dans le cadre des procédures légales en vigueur.
9. Coopération avec les Autorités Compétentes
Zamba Casino s'engage à coopérer pleinement et transparentement avec toutes les autorités de régulation, les services répressifs et les organismes financiers compétents dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nous répondons sans délai à toute demande officielle d'information émanant des autorités habilitées.
Notre politique de tolérance zéro à l'égard du blanchiment d'argent et des activités financières illicites est fermement établie. Tout manquement constaté peut donner lieu à la suspension immédiate du compte, au signalement aux autorités compétentes et, le cas échéant, au gel des fonds concernés.
10. Responsabilité des Joueurs
En utilisant les services de Zamba Casino, chaque joueur s'engage à :
- Fournir des informations exactes, complètes et à jour lors de l'inscription et à tout moment de la relation commerciale ;
- N'utiliser que des fonds provenant de sources légales et à son nom ;
- Ne pas utiliser la plateforme à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre activité illicite ;
- Coopérer avec notre équipe de conformité en cas de demande de vérification ;
- Informer immédiatement Zamba Casino en cas de suspicion d'utilisation frauduleuse de son compte.
Tout joueur qui ne respecterait pas ces engagements s'expose à la suspension ou à la clôture définitive de son compte, ainsi qu'au signalement aux autorités compétentes.
11. Mises à Jour de la Politique AML
La présente politique AML fait l'objet de révisions régulières afin de s'assurer qu'elle reste conforme aux évolutions législatives et réglementaires ainsi qu'aux meilleures pratiques sectorielles. La version en vigueur est celle publiée sur notre site zamba.co à la date de consultation.
En cas de modification substantielle de cette politique, les joueurs enregistrés seront informés par les canaux de communication habituels. La poursuite de l'utilisation de nos services après notification vaudra acceptation des nouvelles dispositions.
12. Contact et Signalement
Pour toute question relative à notre politique AML ou pour signaler une activité suspecte, nous vous invitons à contacter notre équipe de conformité directement via les canaux de support disponibles sur notre site zamba.co. Toutes les communications relatives à des soupçons de blanchiment d'argent sont traitées avec la plus stricte confidentialité.
Dernière mise à jour : 2026 – Zamba Casino, opéré par E TOTAL GAMING S.A.S.
